קרן נאמנות היא אחד מכלי ההשקעה שקיימים בשוק ההון. מטרתה של הקרן היא לקבץ משקיעים בעלי תחומי השקעה דומים, ולגרום להם להשקיע במשותף בקרן. קרן נאמנות מנוהלת על ידי מנהל קרן, ובראש כל קרן עומד מנהל השקעות, אשר תפקידו לנהל את נכסי הקרן בהתאם למדיניות ההשקעות של הקרן.
לכל קרן נאמנות יש מדיניות השקעה שונה. זאת אומרת שכל קרן מחלקת את הנכסים שהיא מחזיקה בצורה שונה. למשל – קרן אחת שנכסיה מורכבים מ-80% מניות, ו-20% אגרות חוב.
הרווח מהשקעה בקרנות נאמנות מגיע משינוי במחיר הקרן, כמו בהשקעה במניות. את יחידות ההשתתפות בקרן ניתן למכור בבורסה בכל יום במהלך שעות המסחר.
יתרונות השקעה בקרן נאמנות
בשנים האחרונות השקעה בקרנות נאמנות הולכת וצוברת תאוצה. הנה כמה סיבות לכך:
- חשיפה בסיכון נמוך לשוק – תוכלו להיחשף לתעשייה או תחום מסויים שמעניין אתכם באמת סיכון נמוכה. זאת משום שמנהל הקרן אחראי לחלק את כספי המשתתפים בצורה שקולה ומקצועית.
- מגוון רחב של קרנות – תוכלו היום למצוא קרנות נאמנות כמעט בכל תחום שתרצו, וגם לפי איזו חלוקת נכסים שתרצו.
- נזילות – יחידות ההשתתפות בקרן נסחרות בבורסה במהלך היום, ולכן אין בעיה למכור או לקנות אותן.
- שימוש בידע מקצועי – מנהל הקרן אחראי להשיג לכם תשואה השווה לתשואה של הסקטור שהקרן מתמחה בו. מנהל הקרן הוא לרוב אדם בעל ניסיון יודע עשיר.
- דחיית מס – בחלק מקרנות הנאמנות שתמצאו ישנה הטבת מס. זאת אומרת שאת תשלום המס ידחו לכם עד למועד הפדיון של הקרן.
חסרונות השקעה בקרן נאמנות
לא קיימים הרבה חסרונות משמעותיים, ועל כן קרנות נאמנות מתאימות כמעט לכל משקיע. החסרונות שאנחנו רואים הם מועטים. החזקה בקרן נאמנות מצריכה תשלום דמי ניהול שנתיים לקרן – משום שאלו דמי ניהול נמוכים, זה לא כל כך משמעותי. חסרון נוסף הוא שנכסי הקרן מתפרסים על המון מניות, ואין לכם באמת את השליטה על איזה מניות הקרן מחזיקה. יכול להיות שהיא מחזיקה מניות של חברה שלדעתכם עומדת לפשוט רגל.
1 / 0
האם הפוסט עזר לכם?