המדריך למשקיע המתחיל - אפיקי השקעה בשוק ההון (3)

בשוק ההון קיימים המון אפיקי השקעה, ולכל אחד מהם יתרונות וחסרונות שונים. החל מהשקעות סולידיות ובטוחות ועד להשקעות מסוכנות וספקולטיביות. בחלק הזה של המדריך נחשוף אתכם לסוגי ההשקעות השונות שאפשר לעשות בשוק ההון.

מניות

השקעה במניות בבורסה היא ההשקעה הנפוצה ביותר בקרב משקיעים עצמאיים. מניה היא נייר ערך המקנה למחזיק בו אחוזים מרווחי החברה שהמניה שייכת אליה, ואחוזי אחזקה בחברה. לרוב הרווח מהשקעה במניות יגיע מקנייה מחיר זול ומכירה במחיר יקר. אפיק ההשקעה במניות נחשב אפיק השקעה יחסית מסוכן. תוכלו לקרוא עוד על מניות כאן.

אגרות חוב – אג”ח

בעזרת אגרות חוב גוף כלשהו יכול להלוות כספים ממשקיעים. אגרות חוב מאפשרות למשקיע להלוות כסף לגוף מסויים, ומנגד הגוף הזה מבטיח למשקיע תשואה שנתית קבועה. בגדולף קיימים שני סוגים של אגרות חוב – ממשלתיות וקונצרניות. הראשון הוא אגרות חוב שבהם המשקיע מלווה כסף לממשלה, השני הוא אגרות חוב שבהן המשקיע מלווה כסף לחברה כלשהי. לאגרות חוב יש דירוג מסויים, שמצביע על רמת הסיכון שלהן. לרוב לאגרות עם דירוג סיכון נמוך יש תשואה שנתית גבוהה יותר, אך גם קיים סיכוי שלא תקבלו את כל כספכם בחזרה. השקעה באג”ח ממשלתי נחשב מאוד בטוח, וכך גם השקעה באג”ח קונצרני בעל דירוג גבוה. החיסרון – לרוב אגרות החוב תשואה שנתית נמוכה. תוכלו לקרוא עוד על אגרות חוב כאן.

קרנות נאמנות

קרן נאמנות היא כמו תיק השקעות משותף של קבוצת משקיעים המנוהל על ידי חברת השקעות. השקעה בקרן נאמנות מאפשרת לכם להשקיע בניירות ערך בכל מיני אפיקים, ולבחור את רמת הסיכון שלכם. כל הניהול של הקרן נעשה על ידי בית ההשקעות והוא אחראי לספק תשואה בהתאם לרמת הסיכון שבחרתם. למשל תוכלו להשקיע בקרן נאמנות שאחזקותיה מורכבות מ-80% מניות, ו-20% אגרות חוב ממשלתיות והשקעות סולידיות אחרות. היתרון בקרן נאמנות הוא שהמשקיע הפרטי לא צריך להשקיע זמן בניהול התיק שלו, כי על זה אחראי מנהל הקרן. החיסרון הוא שהשקעה בקרן נאמנות כרוכה בתשלום דמי ניהול עבור השתתפות בקרן. תוכלו לקרוא עוד על קרנות נאמנות כאן.

תעודות סל – ETF

תעודות סל הן ניירות ערך העוקבות אחר השינוי במחיר של קבוצת מניות נבחרת. התעודות מורכבות על ידי בתי השקעות גדולים ומוצעות לציבור בבורסה. רוב תעודות הסל עוקבות אחר מדד מסויים, למשל מדד, סקטור מסויים (למשל חברות תעופה) ומנסות להשיג את אותן ביצועים. תעודת סל לדוגמא תהיה תעודה שעוקבת אחר 15 החברות הגדולות ביותר בתחום האנרגיה הסולארית. תוכלו לקרוא עוד על תעודות סל כאן.

אופציות

אופציות, או בשמם השני – “נגזרים”, הם נכס פיננסי שערכו “נגזר” מערכו של נכס פיננסי אחר (נקרא “נכס הבסיס”), למשל מניה. האופציה היא בעצם מעין חוזה או הסכם בין שני צדדים – מוכר האופציה (נקרא “כותב האופציה”) ורוכש האופציה. מוכר האופציה מעניק לרוכש האופציה את הזכות לרכוש את נכס הבסיס (הפעולה נקראת “לממש את האופציה”) במחיר קבוע מראש ועד למועד מסויים או במועד מסויים. חשוב לשים לב שהאופציות הן מכשיר השקעה שנחשב מסוכן. מכיוון שהאופציות ממונפות על נכס הבסיס, הן בדרך כלל עולות או יורדות יותר ממנו. השקעה באופציות יכולה להניב תשואות גבוהות, ומצד שני גם הפסדים גדולים. לכן חושב ללמוד את הנושא לעומק לפני התחלת ההשקעה באפיק הזה. אנחנו לא ממליצים למשקיעים מתחילים להשקיע באופציות עד שלא יצברו ניסיון. תוכלו לקרוא עוד על אופציות כאן.

שוק ההון מספק לנו המון אפיקי השקעה שונים. בנוסף לאפיקי ההשקעה שהוצגו כאן קיימים עוד אפיקים נוספים. השתדלנו להציג כאן רק את האפיקים שלדעתנו משקיעים חדשים צריכים להכיר.