אז מה היה לנו

החל מהפרק הראשון, שבו הסברנו לכם למה כדאי להשקיע בשוק ההון, ועד לאיך לחלק את תיק ההשקעות שלכם ולבחור את המניות המנצחת. עכשיו, אחרי שעברתם על פרקי המדריך, אתם יכולים להתחיל את הדרך שלכם בעולם ההשקעות. תוכלו להיות משקיעים עצמאיים מעולים, רק הקפידו על מה שלמדנו במדריך, שמרו על הכללים, והציבו גבולות.

כמה כללים חשובים להמשך

• אל תשקיעו במשהו שאתם לא מבינים את פעילותו העסקית
• חלקו את התיק שלכם בצורה נכונה, שידע להתמודד עם תנודתיות בשווקים
• הציבו לעצמכם גבולות, דעו מתי לקנות ומתי למכור
• בחרו ברוקר איכותי ואמין, שיתאים לאופי המסחר שלכם
• והכי חשוב – שמרו על קור רוח

מכאן תוכלו להמשיך ללמוד עוד באתר שלנו בעמוד של המדריכים. שם תמצאו המון מדריכים על שוק ההון, ועל רכיבי השקעה שונים.

בהצלחה!

The post המדריך למשקיע המתחיל – סיכום (8) appeared first on Investock.

פקודות בסיסיות

מרקט – MKT

הפקודה הבסיסית ביותר. קניית מניה במחיר השוק הנוכחי. הפקודה בדרך כלל מתבצעת מיידית. יש להיזהר עם הפקודה הזאת, משום שהיא קונה במחיר השוק, יכול להיות שתקבלו מחיר קצת שונה ממה שחשבתם – שהרי אתם קונים את ההצעה הראשונה שמתקבלת.

לימיט – LIMIT

אם פקודת מרקט קונה את המניות בכל מחיר, בפקודת לימיט תוכלו להגביל את מכיר הקניה שלכם. במקום לעקוב אחר מחיר המניה ולחכות למחיר כניסה שרציתם, תוכלו לתת את הפקודה הזאת וללכת. הפקודה תתבצע אוטומטית כאשר מחיר המניה יגיע למחיר שהגדרתם. ניתן לתת לפקודה תוקף של כמה ימים.

פקודות מותנות

Stop Limit

פקודת לימיט שמתבצעת רק כאשר מחיר המניה גדול/קטן/שווה למחיר שהגדרתם. השימוש העיקרי בפקודה הזו הוא בשביל לחתוך הפסדים, ולמכור את המניה אוטומטית במקרה והיא יורדת מתחת למחיר מסויים. אם קניתם מניה ב-100$ ותרצו למזער הפסדים לעד 10%, תגדירו Stop Limit למחיר של 90$.

Take Profit

פקודה הפוכה לפקודת Stop Limit. כאן המטרה היא מכירה ברווח של מניה. כך תוכלו להגדיר מתי למכור את המניה במצב שבו היא עולה מעל מחיר מסויים. נניח ותרצו להגדיר 20% רווח על מניה שעולה 100$, תגדירו Take Profit על 120$.

Trailing Stop

סוג של פקודת Stop. כאן ניתן להגדיר שמניה מסויימת תימכר בשוק במחיר של 10$ או 25% מתחת למחיר השיא שאליו הגיעה מאז שליחת הפקודה. למשל, הגדרתם פקודת Trailing Stop של 3$ או 10% כאשר מחיר המניה שקניתם היה 20$. נניח שמחיר המניה הגיע אחרי שבוע ל-30$ ל-27$. ברגע שהמחיר יגיע ל-27$ הפקודה תתבצע.

Buy Above

לפי השם ניתן להבין מה הפקודה הזאת עושה. משמשת לקנייה של מניה כאשר היא מעל מחיר מסויים. בנוסף לרף המחיר שהגדרתם בפקודה, אתם יכולים גם להגדיר מחיר מקסימלי שאתם מוכנים לשלם עבור המניה.

אלו פקודות המסחר הנפוצות שמשקיעים בשוק ההון צריכים להכיר. כמובן שקיימות עוד כמה פקודות, אבל הן פחות רלוונטיות למשקיעים מתחילים. 95% מהפקודות שתבצעו יהיו פקודות מאלו שרשומות פה במדריך.

The post המדריך למשקיע המתחיל – פקודות מסחר (7) appeared first on Investock.

מתי לקנות מניה

אז מצאתם מניה שמעניינת אתכם, ואתם צופים שהיא תניב לכם תשואה גבוהה בשנה הקרובה. אז מה תעשו? תלכו מיד לקנות את המניה? או שתגדירו מחיר שבו אתם קונים?
לדעתנו, האפשרות השנייה היא הנכונה. חכו למחיר כניסה נוח יותר, וכך גם הרווח שלכם יהיה גדול יותר. עקבו באדיקות אחרי מחיר המניה, חדשות ועדכונים, וחכו למחיר כניסה נוח. מי שממהר לקנות בסיומו של היום ימצא את עצמו עם תשואה נמוכה יותר.

מתי למכור מניה

אתם כבר מורווחים יפה על מניה כלשהי, ואתם רוצים למכור. אבל המניה ממשיכה לעלות, למה שתהיו פראיירים ותמכרו לפני העליות?
כשאתם קונים מניה, אתם צריכים להגדיר מחיר יעד שאתם מצפים מהמניה להגיע אליו. כשמחירה של המניה מגיע למחיר הזה, תמכרו. אל תנסו למתוח את הגבולות. אבל שימו לב, מחיר היעד שהגדרתם משתנה במהלך הזמן שאתם מחזיקים את המניה. יכול להיות שהוא יעלה או ירד, תלוי בדוחות שהחברה תציג או בחדשות על החברה.
תוכלו לראות גם דעות של אנליסטים ומחירי יעד שהם הציבו למניות באינטרנט.

הציבו גבולות בטחון

קנו מניה רק אם אתם בטוחים שיש לה מספיק מרווח בטחון כלפי מעלה. בנוסף, בדקו את היציבות הכלכלית של החברה. אם אתם מזהים קשיים כלכליים שעלולים להביא את החברה לפשיטת רגל – חפשו מניה אחרת. לדעתנו, אתם צריכים לקנות מניה אם לדעתכם יש לה לפחות 25% מרווח מעלה כלפי מחיר היעד שהגדרתם לה.

The post המדריך למשקיע המתחיל – הצבת גבולות (6) appeared first on Investock.

השלבים לבחירת מניות

בחרו תחום שמעניין אתכם ואתם מבינים אותו

בחרו תעשיה או סקטור מסויים שאתם מתעניינים בו, ומבינים איך הוא עובד. אל תשקיעו במשהו שאתם לא מבינים. אם למשל מעניין אתכם סקטור הבנקאות, אבל אתם לא מבינים איך בנק עובד ואיך הוא מרוויח כסף, התרחקו מהסקטור הזה לבינתיים. חשוב מאוד להבין את התחום שבו אתם משיקיעים – איזה אירועים או השפעות גלובליות יכולות לחול עליו, איך הוא מתנהג במהלך משבר כלכלי, איך החברות בו מרוויחות כסף, מה יכול להשפיע לרעה וגם לטובה על הענף הזה וכל דבר אחר שעולה לכם לראש.

הכירו את התחרות בענף

אחרי שבחרתם תחום השקעה, בדקו איזה חברות נמצאות בו. מי מובילה את השוק, ומי נגררות אחריה. מעבר לזה, חפשו איומים מסקטורים אחרים שיכולים להשפיע על הסקטור שלכם. כדי למצוא את החברות המובילות בסקטור מסויים, חפשו תעודות סל ETF על אותו סקטור, ובדקו באילו מניות תעודת הסל הזאת מושקעת.

השוו בין החברות בסקטור

מי החברה הכי רווחית? איזה חברה מציגה את הצמיחה הכי גבוהה כרגע? עברו על כל החברות המובילות בסקטור והשוו ביניהם. חפשו דברים כמו יתרון תחרותי על חברות אחרות, איומים ואירועים עתידיים.

קראו את החדשות

אחרי שיש לכם כמה חברות על הכוונת, עקבו אחרי החדשות שקשורות אליהן. חפשו טרנדים ואירועים עתידיים שעלולים להשפיע על מצבה של החברה. נסו להסיק מסקנות מהחדשות של היום – האם תהיה להן השפעה בעוד חודש?

קראו דעות של משקיעים אחרים

תמיד אפשר ללמוד ממשקיע אחר. באינטרנט תוכלו למצוא המון מאמרים וניתוחים על הסקטור שמעניין אתכם, ועל החברות בתוכו שבחרתם. באתר TipRanks תוכלו לראות ניתוחים של אנליסטים מקצועיים על מניות. באתר Stocktwits תוכלו לראות דעות של משקיעים אחרים על מניות.

היכנסו למספרים

אחרי שצמצמתם את מספר החברות שלכם, הגיע הזמן לחקור יותר לעומק. קראו את המצגות למשקיעים של כל חברה (לכל חברה שנמצאת בבורסה יש אתר קשרי משקיעים, חפשו אותו בגוגל). איזה חברה באמת עומדת ביעדים שלה? מה הצפי של החברה לעתיד? האם החברה מתכננת משהו חדש? תסיקו את כל המסקנות שאתם יכולים מתוך המצגת.

בדקו את היחסים הפיננסיים

השתמשו ביחסים הפיננסים כדי להעריך האם מניות החברה נסחרות בזול לעומת מניות של חברות מתחרות. תוכלו להסתכל על מכפיל הרווח של החברה בשביל זה.

זהו, אחרי כל השלבים הללו בחרתם מניה שמעניינת אתכם. השלב הבא הוא הגדרת יעדים להשקעה, ותזמון קניה ומכירה של המניה. על זה נעבור בחלק הבא של המדריך.

The post המדריך למשקיע המתחיל – בוחרים מניות (5) appeared first on Investock.

איך נחלק את תיק ההשקעות?

אין כללים שיגידו לנו איך לחלק את התיק שלנו. השאיפה שלנו היא להשקיע את הכסף שלנו במקומות שיניבו לנו את התשואה הכי גבוהה, בזמן שהגדרנו, וברמת הסיכון שהגדרנו.
כשאנחנו מחליטים על חלוקת התיק, אנחנו צריכים להגדיר שני דברים חשובים: רמת הסיכון שאנחנו מוכנים לקחת, ומשך תקופת ההשקעה. ככל שרמת הסיכון שנגדיר תהיה יותר גבוהה, התיק שלנו יהיה יותר תנודתי, אבל הרווח יהיה יותר גדול. לפי משך תקופת ההשקעה נוכל להעריך באילו סוגי נכסים נרצה להשקיע את כספנו.

בגדול, התיק שלנו יהיה מורכב משלושה רכיבים – מניות, אגרות חוב, ותעודות סל. כאשר האפיק המנייתי נחשב הכי מסוכן, ואפיק אגרות החוב נחשב הכי פחות מסוכן. זאת אומרת, ככל שרמת הסיכון שניקח תהיה יותר גבוהה, כך יהיה לאפיק המניה נתח יותר גדול בתיק שלנו. הנה כמה דוגמאות:
דניאל בחור צעיר בן 23 שרוצה להתחיל להשקיע. הוא מוכן להשקיע בסיכון גבוהה בשביל תשואות גבוהות. בנוסף הוא מתכוון להשקיע את כספו לתקופה של 20 שנה לפחות. במקרה של דניאל, חלוקת תיק אופטימלית בשבילו תהיה: 75% מהתיק שלו יורכב ממניות, ועוד 15% יורכב מתעודות סל, ואולי גם אגרות חוב בעלות תשואות שנתיות גבוהות, לא בהכרח עם דירוג גבוהה. את ה-10% הנוספים דניאל ישאיר ככסף מזומן, למקרה ויזהה הזדמנויות השקעה חדשות.

במקרה ותקופת ההשקעה שלנו תהיה יותר קצרה, נבחר ברכיבים יותר סולידיים וופחות מסוכנים. מהסיבה שנרצה שבסוף התקופה יהיה לנו בתיק יותר כסף ממה שהיה בתחילת התקופה, ונכסים מסוכנים יכולים להיות מאוד תנודתיים.
ככלל אצבע, ככל שתקופת ההשקעה ארוכה יותר, רצוי להגדיל את הנתח של האפיק המנייתי בתיק. הוא אמנם נחשב מסוכן, אבל הוא האפיק שמניב את התשואה הגבוהה ביותר לאורך שנים, ובפער לעומת האפשרויות האחרות.

לסיכום

אז זכרו, תמיד נשאף להשקיע באפיק שיניב לנו את התשואה הכי גבוהה במסגרת הזמן שהגדרנו. יש לקחת בחשבון את הסיכון שאנחנו מוכנים לקבל על עצמנו. ככל שהסיכון יותר גבוה, כך גם התנודתיות של התיק. אל תשימו את כל הביצים בסל אחד. פזרו את התיק שלכם על כמה סקטורים שונים.

The post המדריך למשקיע המתחיל – בניית תיק ההשקעות שלכם (4) appeared first on Investock.

מניות

השקעה במניות בבורסה היא ההשקעה הנפוצה ביותר בקרב משקיעים עצמאיים. מניה היא נייר ערך המקנה למחזיק בו אחוזים מרווחי החברה שהמניה שייכת אליה, ואחוזי אחזקה בחברה. לרוב הרווח מהשקעה במניות יגיע מקנייה מחיר זול ומכירה במחיר יקר. אפיק ההשקעה במניות נחשב אפיק השקעה יחסית מסוכן. תוכלו לקרוא עוד על מניות כאן.

אגרות חוב – אג”ח

בעזרת אגרות חוב גוף כלשהו יכול להלוות כספים ממשקיעים. אגרות חוב מאפשרות למשקיע להלוות כסף לגוף מסויים, ומנגד הגוף הזה מבטיח למשקיע תשואה שנתית קבועה. בגדולף קיימים שני סוגים של אגרות חוב – ממשלתיות וקונצרניות. הראשון הוא אגרות חוב שבהם המשקיע מלווה כסף לממשלה, השני הוא אגרות חוב שבהן המשקיע מלווה כסף לחברה כלשהי. לאגרות חוב יש דירוג מסויים, שמצביע על רמת הסיכון שלהן. לרוב לאגרות עם דירוג סיכון נמוך יש תשואה שנתית גבוהה יותר, אך גם קיים סיכוי שלא תקבלו את כל כספכם בחזרה. השקעה באג”ח ממשלתי נחשב מאוד בטוח, וכך גם השקעה באג”ח קונצרני בעל דירוג גבוה. החיסרון – לרוב אגרות החוב תשואה שנתית נמוכה. תוכלו לקרוא עוד על אגרות חוב כאן.

קרנות נאמנות

קרן נאמנות היא כמו תיק השקעות משותף של קבוצת משקיעים המנוהל על ידי חברת השקעות. השקעה בקרן נאמנות מאפשרת לכם להשקיע בניירות ערך בכל מיני אפיקים, ולבחור את רמת הסיכון שלכם. כל הניהול של הקרן נעשה על ידי בית ההשקעות והוא אחראי לספק תשואה בהתאם לרמת הסיכון שבחרתם. למשל תוכלו להשקיע בקרן נאמנות שאחזקותיה מורכבות מ-80% מניות, ו-20% אגרות חוב ממשלתיות והשקעות סולידיות אחרות. היתרון בקרן נאמנות הוא שהמשקיע הפרטי לא צריך להשקיע זמן בניהול התיק שלו, כי על זה אחראי מנהל הקרן. החיסרון הוא שהשקעה בקרן נאמנות כרוכה בתשלום דמי ניהול עבור השתתפות בקרן. תוכלו לקרוא עוד על קרנות נאמנות כאן.

תעודות סל – ETF

תעודות סל הן ניירות ערך העוקבות אחר השינוי במחיר של קבוצת מניות נבחרת. התעודות מורכבות על ידי בתי השקעות גדולים ומוצעות לציבור בבורסה. רוב תעודות הסל עוקבות אחר מדד מסויים, למשל מדד, סקטור מסויים (למשל חברות תעופה) ומנסות להשיג את אותן ביצועים. תעודת סל לדוגמא תהיה תעודה שעוקבת אחר 15 החברות הגדולות ביותר בתחום האנרגיה הסולארית. תוכלו לקרוא עוד על תעודות סל כאן.

אופציות

אופציות, או בשמם השני – “נגזרים”, הם נכס פיננסי שערכו “נגזר” מערכו של נכס פיננסי אחר (נקרא “נכס הבסיס”), למשל מניה. האופציה היא בעצם מעין חוזה או הסכם בין שני צדדים – מוכר האופציה (נקרא “כותב האופציה”) ורוכש האופציה. מוכר האופציה מעניק לרוכש האופציה את הזכות לרכוש את נכס הבסיס (הפעולה נקראת “לממש את האופציה”) במחיר קבוע מראש ועד למועד מסויים או במועד מסויים. חשוב לשים לב שהאופציות הן מכשיר השקעה שנחשב מסוכן. מכיוון שהאופציות ממונפות על נכס הבסיס, הן בדרך כלל עולות או יורדות יותר ממנו. השקעה באופציות יכולה להניב תשואות גבוהות, ומצד שני גם הפסדים גדולים. לכן חושב ללמוד את הנושא לעומק לפני התחלת ההשקעה באפיק הזה. אנחנו לא ממליצים למשקיעים מתחילים להשקיע באופציות עד שלא יצברו ניסיון. תוכלו לקרוא עוד על אופציות כאן.

שוק ההון מספק לנו המון אפיקי השקעה שונים. בנוסף לאפיקי ההשקעה שהוצגו כאן קיימים עוד אפיקים נוספים. השתדלנו להציג כאן רק את האפיקים שלדעתנו משקיעים חדשים צריכים להכיר.

The post המדריך למשקיע המתחיל – אפיקי השקעה בשוק ההון (3) appeared first on Investock.

אז מה אתם צריכים בשביל להתחיל להשקיע?

בגדול, בשביל להתחיל להשקיע אתם צריכים סכום כספי מסויים, וחשבון השקעות אצל גוף המכונה “ברוקר”. ברוקר הוא אדם או חברה שמוסמכים לבצע פעולות מסחר שונות בבורסה. לברוקר יש גישה לביצוע פעולות בבורסה, והוא יבצע עבורכם את הפעולות שתבקשו.

הברוקרים הם הגופים שמקשרים בין הסוחרים לבין מחשבי הבורסה. כמו מתווכים. מכיוון שלנו בתור משקיעים עצמאיים אין גישה למחשבי הבורסה, אנחנו משתמשים בחברות “ברוקראז'” בשביל לבצע את הפעולות שנרצה.

לכל ברוקר יש תנאים שונים לפתיחת חשבון, עמלות שונות, ופעולות שונות שהוא מאפשר ללקוחות שלו לבצע. חשוב לבחור את הברוקר שהכי יתאים לשיטת הפעולה שבה נבחר לפעול. למשל, אם נבצע המון פעולות מסחר, נרצה ברוקר עם עמלות נמוכות ושיבצע את הפקודות שלנו מהר.

מתחילים להשקיע – בוחרים ברוקר

כמו שאמרנו מקודם, כל פעולה שנרצה לעשות עוברת דרך הברוקר שלנו. אנחנו נרצה ברוקר עם שירות לקוחות איכותי, מערכת מסחר טובה, ושיתאים לתנאים שלנו. זכרו! מדובר כאן על הכסף שלנו, לכן חשוב לעשות את הבחירה הנכונה. אלו הדברים שנרצה לראות אצל הברוקר שלנו:

• ביטחון – ברוקר איכותי הוא אחד שמפוקח על ידי הרשות לניירות ערך או גופים מוסדיים אחרים. כשברוקר מפוקח אנחנו נדע שאפשר לבטוח בו עם הכסף שלנו.
• מקצועיות – הכסף שלכם מופקד בידי גוף אחר. אנחנו נרצה שהגוף הזה יעסיק את האנשים הכי מקצועיים שיש. אנשי מקצוע שידעו לעזור ולייעץ לנו כשנצטרך.
• זמינות – תארו לכם שאתם צריכים לבצע פעולה במערכת המסחר בדחיפות ואתם צריכים עזרה, ואין מענה בשירות הלקוחות.
• עמלות ודמי ניהול נוחים – החזקת חשבון המסחר שלכם יעלה כסף, וגם כל פעולה שתבצעו במערכת המסחר. אמנם זה יהיה סכומים קטנים, אבל תמיד עדיף לחסוך אותם.
• מערכת מסחר מצויינת – דרך מערכת המסחר תבצעו את כל הפעולות שלכם. אתם תרצו שהיא תהיה קלה לתפעול, ותאפשר לכם לבצע המון סוגי פעולות שונות.

בישראל פועלים מספר חברות ברוקראז’ גדולות שמציעות תנאים נוחים וטובים. רשימה של חברי הבורסה המפוקחים ואת העמלות שהם גובים תוכלו לראות באתר של הבורסה בקישור הזה.

The post המדריך למשקיע המתחיל – איך מתחילים להשקיע (2) appeared first on Investock.

כולנו חולמים על עתיד ורוד שבו לא נצטרך להיות תלויים במישהו, להיות עצמאיים מבחינה כלכלית ולעשות כל מה שמתחשק לנו. בשביל זה אנחנו עובדים כל החיים, וחוסכים את הכסף הזה שאנחנו עובדים בשבילו. אבל מה אם במקום שהכסף שלנו יעמוד בצד ויחכה שם שנים, הוא יעבוד בשבילנו ויהווה מקור הכנסה נוסף? נשמע מעולה, נכון? זה בדיוק מה שאנחנו מקווים שתדעו לעשות בסוף קריאת המדריך הזה.

השקעה בבורסה מהווה מקור הכנסה נוסף לכל דבר. הכסף שלכם מושקע בשביל לייצר עוד כסף. מספיק שתתחילו בסכומים קטנים, ובכל חודש תוסיפו עוד קצת ועוד קצת, בעוד 10 שנים זה כבר יהיה סכום גדול יותר ממה שתוכלו לדמיין.

אז למה לכם להשקיע בשוק ההון?

כמו שכבר אמרנו, השקעה בבורסה מספקת מקור הכנסה נוסף, ומאוד מאוד משתלמת לתקופה ארוכה. גם השקעה שהיא פאסיבית יכולה להניב תשואות מרשימות, מבלי שבכלל תצטרכו להשקיע מחשבה. למשל תוכלו לקרוא על שיטת אושונסי להשקעה פאסיבית שכתבנו עליה.

יתרון נוסף של השקעה בבורסה, היא שכל אחד יכול להשקיע. לא משנה כמה כסף יש לכם, אפשר להתחיל אפילו ב-500 שקל. לעומת השקעות אחרות, למשל נדל”ן, אין צורך בסכום כניסה גדול בשביל להיכנס להשקעות בשוק ההון.

אינפלציה – כשהכסף שלכם יושב בעובר ושב הערך שלו נשחק, זה נקרא אינפלציה. 100 שקלים היום שווים יותר מ-100 שקלים בעוד 15 שנים. ואתם לא רוצים שהכסף שלכם ישחק, לכן השקעה בשוק ההון תשמור על הערך של הכסף שלכם.

ריבית דריבית – הודות לאפקט הריבית דריבית – רווחים על רווחים מההשקעה – ההשקעה שלכם יכולה לצמוח למימדים עצומים.

השקיעו בצורה פאסיבית – אין צורך להיות מומחים בשביל להרוויח בשוק ההון. רוב המשקיעים האקטיבים מפסידים כסף, או שעושים תשואות נמוכות יותר מאלו שעושים המשקיעים הפאסיביים.

לסיכום, השקעה בשוק ההון היא המפתח שלכם לעצמאות כלכלית ופרישה מוקדמת. הקושי הגדול ביותר שלכם יהיה פסיכולוגי – בתקופות של ירידות בשוק, עליכם להיות חזקים ולא להתרגש. שוק ההון הוא משחק לשחקנים קרי רוח, אל תתנו לרגשות שלכם להשפיע – כי בסופו של דבר, השוק תמיד עולה.

The post המדריך למשקיע המתחיל – למה להשקיע בשוק ההון (1) appeared first on Investock.