קרן סל היא מכשיר פיננסי שמחירו עוקב אחרי מדד מסויים, קבוצת מניות, סחורות, או אגרות חוב. מנהל הקרן מחוייב להשיג תשואה כמה שיותר דומה לתשואה של הנכסים שהוא מחזיק בקרן הסל. קרנות הסל נסחרות באופן שוטף בבורסה במהלך היום בדומה למניות.
איך קרנות סל עובדות
כשאתם קונים קרן סל, אתם בעצם קונים נייר ערך שעוקב אחרי קבוצת מניות מסויימת או מדד מסויים. ככל שיותר אנשים יקנו את הקרן, למנהל הקרן יהיה יותר כסף להשקיע בנכסי הקרן. קרנות סל בדרך כלל עוקבות אחר תעשיות וסקטורים ספציפיים, למשל קרן סל שעוקבת אחר סקטור האנרגיה הסולארית – קרן כזו תחזיק בנכסיה מניות של חברות שעוסקות באנרגיה סולארית. מחירה של הקרן מגיע מהנכסים שהיא מחזיקה, ומשתנה במהלך היום, כמו מניות. הרווח העיקרי מהשקעה בקרנות סל מגיע משינוי במחיר הקרן. קיימות קרנות שמחלקות גם דיבידנדים, ולרוב קרנות הסל יש דמי ניהול של אחוזים בודדים בשנה.
למה להשקיע בקרן סל
נניח ואתם מעוניינים להשקיע בתעשיה מסויימת, או בתחום מסויים, אבל לא יודעים באיזה חברה להשקיע – קרן סל היא הפתרון בשבילכם. הרעיון של הקרן היא להשיג את תשואת הסקטור שאחריה היא עוקבת. ככה שגם אם חברה מסויימת בתוך הקרן תקרוס, חברות אחרות עדיין ירימו את מחיר הקרן למעלה. בנוסף, השקעה בקרנות סל נחשבת השקעה פאסיבית מהטובות שאפשר למצוא בשוק היום.
מהצד השני, בתוך הקרן יכולה להחזיק גם מניות של חברות שלא בהכרח הייתם רוצים להחזיק, ויניבו תשואה שלילית במהלך השנה.
קרנות אקטיביות ופאסיביות
קיימים שני סוגים של קרנות סל – קרנות אקטיביות וקרנות פאסיביות.
קרן פאסיבית פועלת בשיטה שבה היא קונה את המניות ומחזיקה אותן, בלי לבצע המון פעולות, או לפעול בכמה אסטרטגיות השקעה שונות בשביל למקסם את תשואות הקרן.
לעומתן, קרנות סל אקטיביות מבצעות המון פעולות מסחר ןפועלות בכמה אסטרטגיות השקעה שונות בשביל למקסם את ביצועי הקרן.
1 / 0
האם הפוסט עזר לכם?